Chaque année, des milliards d'argent sale passent par les grandes banques
Des sommes colossales d'argent sale ont transité durant des années par les plus grandes institutions bancaires, y compris en Suisse, révèle une enquête du Consortium international des journalistes d'investigation. Il dénonce des carences dans la régulation du secteur.
"Les profits des guerres meurtrières contre la drogue, des fortunes détournées des pays en développement et des économies durement gagnées volées dans le cadre d'une pyramide de Ponzi ont tous pu entrer et sortir de ces institutions financières, malgré les avertissements des propres employés des banques", détaille l'investigation, menée par 108 médias internationaux de 88 pays pendant environ 16 mois.
L'enquête est fondée sur des milliers de "rapports d'activité suspecte" (SAR en anglais) adressés aux services de la police financière du Trésor américain (FinCEN, pour "Financial Crimes Enforcement Network") par des banques du monde entier.
"Ces documents compilés par les banques et partagés avec le gouvernement, mais gardés hors de la vue du public, exposent le gouffre béant des garanties bancaires et la facilité avec laquelle les criminels les ont exploitées", explique le média américain Buzzfeed News, l'un des membres de l'équipe d'investigation. Au terme de ses recherches, il affirme que "les réseaux par lesquels l'argent sale transite dans le monde sont devenus des artères vitales à l'économie mondiale". L'investigation pointe aussi du doigt l'impuissance des autorités américaines dans la régulation de ces transactions.
2000 milliards entre 1999 et 2017
Les documents portent sur 2000 milliards de dollars (environ 1828 milliards de francs) de transactions qui ont circulé entre 1999 et 2017. L'investigation pointe notamment du doigt cinq grandes banques: JPMorgan Chase, HSBC, Standard Chartered, Deutsche Bank et Bank of New York Mellon. Elles sont accusées d'avoir continué à faire transiter des capitaux de criminels présumés, et ce même après avoir été poursuivies ou condamnées pour faute financière.
Dans un communiqué, la Deutsche Bank a assuré que les révélations du Consortium étaient en fait des informations "bien connues" de ses régulateurs et a dit avoir "consacré d'importantes ressources au renforcement de ses contrôles". Elle ajoute "être extrêmement attentive au respect de ses responsabilités et de ses obligations".
Fuite condamnée par le Trésor américain
Les rapports d'activité suspecte transmis au services de la police financière du Trésor américain ont fait l'objet d'une fuite. Une fonctionnaire du département du Trésor en est responsable et a plaidé coupable. Dans un communiqué publié avant la diffusion de cette enquête, la police financière du Trésor a d'ailleurs averti que leur diffusion était un "crime" qui "peut avoir un impact sur la sécurité nationale des Etats-Unis".
>> Ecouter aussi le sujet du 12h30 :
![Des sommes colossales d'argent sale ont transité durant des années par les plus grandes institutions bancaires. [AFP - Marvin Recinos]](https://img.rts.ch/articles/2020/image/i5bjeu-25949534.image?w=960&h=384)
AFP - Marvin Recinos ats/vic
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Banques suisses mises en cause
Des banques suisses se trouvent également dans la base de données établie par l'ICIJ. Un total de 2051 transactions concernent la Suisse et portent sur 3,7 milliards de dollars entrants et environ 4,2 milliards de dollars sortants.
Les transactions suspectes concernent plusieurs banques suisses telles que Credit Suisse, UBS, la banque Vontobel, Raiffeisen, Pictet, Julius Bär, la banque Sarasin et la banque cantonale de Zurich. De nombreuses banques étrangères domiciliées en Suisse sont également mentionnées.
"En Suisse, le système fonctionne"
Pour Vincent Maître, conseiller national PDC genevois, ces révélations sont plutôt rassurantes car elles démontrent que le système fonctionne:
"La preuve que le système fonctionne, c'est que l'ancien responsable du Bureau de communication en matière de blanchiment d'argent (MROS) (Ndlr. Daniel Thelesklaf) observe que les plaintes et les dénonciations affluent à un point tel qu'ils ne sont plus forcément capables de gérer cet afflux. Cela veut dire que les banques font leur travail de dénonciation, parce qu'elles ont tout intérêt à ce que la place financière suisse soit propre et à ce que leur réputation soit sauvegardée (...) Je m'inquiéterai le jour où le MROS sera sous-occupé et qu'on entendra plus de scandales de dénonciations d'affaires financières litigieuses, car cela voudra dire qu'ils passent sous les radars."
Invité du 19h30, l'avocat estime le système suisse solide et voit comme une mauvaise idée l'ajout de nouvelles réglementations: "La grande force de la Suisse, c'est son agilité, et la possibilité qu'elle a d'interagir avec l'étranger, avec des normes plus souples mais pas moins rigoureuses et plus prospères pour l'économie de notre pays (...) dans les pays qui ont tendance à hyper-légiférer, on se rend compte que le taux de chômage explose et que peu d'entrepreneurs souhaitent s'y établir et créer des emplois et de la richesse."
>> Revoir l'interview de Vincent Maître dans le 19h30 :
Répercussions à la bourse
A Wall Street, le géant JPMorgan Chase lâchait 4,30% à la mi-séance. Dans son sillage, Bank of America abandonnait 4,15% et Wells Fargo 4,80%.
A Francfort, Deutsche Bank a chuté de 8,76% tandis que Standard Chartered, également cité dans l'enquête, a perdu 5,82% à Londres.
A Hong Kong, HSBC est tombé à son plus bas depuis 25 ans.
La banque ING a dégringolé de 9,27% à Amsterdam.
La banque française Société Générale a cédé 7,66% à Paris.
En Suisse, l'action UBS a perdu 6,2% et la nominative Credit Suisse 6,3%.