Subprime: Washington veut plus de contrôles
Le gouvernement américain proposera lundi d'élargir les pouvoirs de la Réserve fédérale (Fed), rapporte samedi le "New York Times". La banque centrale devrait surveiller les marchés financiers pour éviter des crises les "subprime".
Selon un résumé de ce projet que le journal dit avoir obtenu du
gouvernement, la Fed se verrait octroyer le pouvoir d'enquêter sur
n'importe quelle institution financière dont l'activité serait
susceptible de mettre en péril la stabilité économique du pays.
Elle aurait aussi toute latitude pour combattre les risques pour
le système financier dans son ensemble. La Securities and Exchange
Commission (SEC), autorité de régulation des marchés financiers
américains, perdrait de son pouvoir et pourrait être fondue avec la
Commodity Futures Trading Commission, autorité de régulation des
marchés des matières premières comme le gaz ou le pétrole, ajoute
le journal.
Eviter de nouvelles erreurs
Ces propositions, qui doivent être rendues publiques par le
ministre du Trésor Henry Paulson, font partie d'un plan de réforme
des autorités de régulation du système financier. Celles-ci sont
accusées de n'avoir pas su voir venir la menace que représentait
l'édifice branlant des crédits immobiliers à risques ("subprime"),
qui a fini par s'écrouler à l'été 2007, entraînant les Etats-Unis
dans la plus grave crise financière qu'ils aient connue depuis
plusieurs décennies.
Mercredi, Henry Paulson avait appelé la Fed à élargir sa
surveillance des institutions financières, quelques jours après que
celle-ci eut autorisé les banques d'investissement - telles que
Goldman Sachs, Merrill Lynch et Lehman Brothers - à emprunter à sa
fenêtre d'escompte, qui délivre des taux d'urgence jusque-là
réservés exclusivement aux banques commerciales.
agences/cab
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Une facture de 600 milliards?
L'autorité allemande de contrôle du secteur bancaire (BaFin) estime que la crise financière pourrait entraîner des pertes allant au pire jusqu'à 600 milliards d'euros pour les institutions financières du monde entier, rapporte l'hebdomadaire Der Spiegel à paraître lundi.
"Selon la situation du marché et les connaissances actuelles, nous estimons plus probable un montant de 430 milliards de dollars", selon un document interne de la BaFin, cité par le magazine.
Les pertes reconnues par les institutions bancaires en raison de la crise financière provoquée par les crédits immobiliers à risques sont évaluées par la BaFin à 295 milliards de dollars, et environ 10% de cette somme pèse sur les banques allemandes, rapporte Der Spiegel.
Les experts de la BaFin redoutent que la crise financière gagne "d'autres institutions financières en dehors du secteur bancaire", comme les fonds spéculatifs, les assurances et caisses de retraite.