USA: la première caisse d'épargne ferme
Le groupe financier Washington Mutual a été fermé par les autorités américaines. Ses activités bancaires sont reprises par son concurrent JPMorgan Chase pour 1,9 milliard de dollars. Actionnaires et créanciers feront les frais de cette faillite.
La fermeture de "WaMu" et les incertitudes liées au plan de sauvetage du secteur financier aux Etats-Unis donnent aux investisseurs de
nouvelles
raisons de broyer du noir. Les bourses européennes sont toutes
dans le rouge.
Washington Mutual était la première caisse d'épargne des
États-Unis. Il s'agit de la plus grosse faillite d'une banque de
dépôt dans l'histoire des Etats-Unis, a déclaré Sheila Bair,
présidente de l' agence fédérale de garantie des dépôts bancaires (FDIC).
Le système bancaire américain a déjà vu treize banques de dépôts
placées sous la protection du régulateur (FDIC) depuis le début de
l'année.
Le contribuable épargné
JPMorgan a repris les actifs et les engagements des deux
filiales bancaires du groupe , Washington Mutual Bank et Washington
Mutual FSB, a annoncé l'agence gouvernementale assurant les dépôts
bancaires, la FDIC.
La transaction exclut le capital social et l'intégralité de la
dette supportée par la holding. Actionnaires et créanciers du
groupe devraient donc perdre la totalité de leur mise. En revanche,
la FDIC a assuré que la solution mise en oeuvre ne coûterait pas un
sou au contribuable.
Avant l'annonce de la FDIC, Washington Mutual valait encore 2,9
milliards de dollars en Bourse, en dépit de la chute de son cours
de 90% en un an. La holding supportait pour sa part quelque 14,4
milliards de dollars de dette, selon une estimation récente de
l'agence de notation Standard & Poor's.
Fragilisée
"WaMu", basée à Seattle (nord-ouest des Etats-Unis), est la
sixième banque américaine par les actifs. A l'origine simple caisse
d'épargne, l'établissement avait connu une croissance accélérée
pendant la "bulle" immobilière, en développant massivement ses
activités hypothécaires.
Mais le retournement du marché du logement avait fait de
Washington Mutual l'un des établissements américains les plus
fragiles. Depuis des mois, les marchés spéculaient sur sa possible
défaillance, alors même que ses ratios financiers ont toujours été
jugés satisfaisants par le régulateur.
Après avoir longtemps résisté, Washington Mutual avait accepté la
semaine dernière de rechercher un repreneur, mais aucunes des
banques initialement intéressées n'a déposé d'offre sur l'ensemble
de la firme.
agences/ant
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JPMorgan devient la plus grosse banque US
Dans un communiqué diffusé séparément, JPMorgan a souligné que l'opération allait faire d'elle la plus grosse banque américaine par le montant des dépôts. Les 188 milliards de dollars de dépôts repris à "WaMu" vont porter son total à plus de 900 milliards de dollars, a indiqué la banque newyorkaise.
Un apport particulièrement précieux dans des temps où les banques connaissent d'importantes difficultés pour se refinancer. JPMorgan, qui est surtout présent dans le nord-est des Etats-Unis, va pouvoir aussi accroître sa présence sur la façade Pacifique, en portant à 5400 le nombre de ses agences.
WaMu ayant été poussé à la faillite par l'importance de son encours immobiliers de douteuse qualité, JPMorgan a décidé de passer par pertes et profits 31 milliards de dollars de créances détenues par sa nouvelle filiale. Cela devrait permettre, selon elle, de nettoyer complètement ses comptes.
L'ampleur de cet effort nécessitera toutefois que JPMorgan lève de nouveaux fonds propres pour maintenir ses ratios de solvabilité. La banque a un peu plus tard précisé qu'elle allait augmenter son capital de 8 milliards de dollars.
Bourses en baisse
Les bourses européennes ont ouvert en baisse vendredi, la fermeture de la banque américaine Washington Mutual donnant aux investisseurs de nouvelles raisons de broyer du noir, alors que le plan de sauvetage du secteur financier aux Etats-Unis n'est toujours pas voté.
En Suisse, le SMI chutait de 2,44% à la mi-journée
A Londres, l'indice Footsie-100 des principales valeurs cédait 2,35%.
L'indice vedette Dax de la Bourse de Francfort perdait 2,44%, tandis que le CAC 40 de Paris reculait de 2,75%, aux alentours de midi.
A Tokyo, l'indice Nikkei des valeurs vedettes s'est affiché en recul de 0,94% au terme d'une séance plutôt hésitante. Taïpeh a terminé la journée sur une chute de 2,16%, Séoul de 1,68%, Sydney de 0,46% et la Bourse de Nouvelle-Zélande de 1,57%.